Comparison: Amex EveryDay® Preferred Credit Card vs BankAmericard® Credit Card

Choose the best option based on what matters most to you: travel rewards or interest savings.

Amex EveryDay® Preferred Credit Card

★ 3.6/5 Insider’s Rating

SEE REVIEW

on American Express website

BankAmericard® Credit Card

★ 4.5/5 (Based on interest-saving performance)

SEE REVIEW

on Bank of America website

Compare Features

📊 Recommended Credit Score

Score Range

Excellent Credit

Recommended for frequent spenders

Good – Excellent

Ideal for balance transfers or managing large purchases

💚 Great For

💳 Annual Fee

Amount

$95

🎁 Bonus Offer

Details

Earn 15,000 points after spending $2,000 in the first 6 months — worth around $270 in travel.

0% intro APR for 18 billing cycles on purchases and balance transfers (made within 60 days).

Summary & Opinion

O Amex EveryDay® Preferred é excelente para quem faz muitas compras no dia a dia, especialmente em supermercados e postos de gasolina, e quer acumular pontos Amex Membership Rewards para viagens.
Seu diferencial está no bônus de 50% nos pontos ao fazer 30 ou mais transações no mês — podendo render até 4.5x pontos por dólar em supermercados. No entanto, exige uso frequente e tem uma anuidade de $95.

Já o BankAmericard® é uma opção sólida para quem busca economizar com juros.
Ele oferece 0% APR por 18 ciclos de faturamento em compras e transferências de saldo, sem anuidade, e ferramentas úteis como acesso gratuito ao FICO® Score, alertas de conta e integração com carteiras digitais. Embora não ofereça recompensas, é ideal para quem quer pagar dívidas ou controlar gastos.

👉 Minha opinião:
Escolha o Amex EveryDay® Preferred se você quer ganhar pontos e viaja bastante, e está disposto a usar o cartão com frequência.
Prefira o BankAmericard® se seu foco for economizar em juros ou fazer uma transferência de saldo com tempo para pagar. Ambos os cartões entregam valor — mas em perfis de uso totalmente diferentes.